O que deve entrar no fluxo de caixa de um mercadinho?

Entradas: vendas em dinheiro/PIX, vendas no cartão (valor líquido) e recebimento de vendas a prazo. Saídas: compra de mercadorias, folha e encargos, aluguel, energia e água, impostos, taxas de cartão, embalagens, manutenção, marketing e retirada dos sócios.

Com que frequência devo atualizar o fluxo de caixa?

O movimento do caixa deve ser lançado diariamente e consolidado por categoria no fechamento do mês. Em mercadinho, com muitas vendas de ticket baixo, deixar para o fim do mês torna o número inconfiável.

Como registrar as vendas no cartão?

Registre a venda pelo valor líquido recebido ou lance o valor bruto como entrada e a taxa da operadora como saída — nunca as duas formas ao mesmo tempo. Considere também o prazo de repasse: a venda de hoje pode entrar no caixa em 30 dias.

← Voltar para o blog

Planilha grátis de fluxo de caixa para mercadinhos

Mercadinho é volume alto de vendas com ticket baixo e margem apertada. Nesse cenário, dinheiro no caixa não significa lucro — e é o fluxo de caixa que mostra a diferença. Este guia traz o método e a planilha pronta para baixar.

O que é fluxo de caixa (na prática do balcão)

Fluxo de caixa é o registro de tudo que entra e sai do dinheiro da empresa, por data. Ele responde três perguntas que todo dono de mercadinho faz: quanto entrou este mês, para onde foi, e quanto sobra depois de pagar tudo.

É diferente do resultado contábil: aqui interessa o momento em que o dinheiro circula. A venda no cartão em 30 dias já é receita, mas ainda não é caixa.

As categorias que você precisa separar

Entradas

Vendas em dinheiro e PIX
Vendas no cartão (valor líquido)
Recebimento de vendas a prazo (caderneta)
Outras entradas (aporte, empréstimo)

Saídas

Compra de mercadorias
Folha de pagamento e encargos
Aluguel, energia e água
Impostos (DAS/Simples Nacional)
Taxas de cartão e bancárias
Embalagens, limpeza e manutenção
Retirada dos sócios (pró-labore)

Separar a retirada dos sócios é o ponto que mais muda o diagnóstico: sem essa linha, o mercadinho parece lucrativo enquanto o caixa mingua.

Como usar a planilha em 4 passos

Lance o movimento todos os dias na aba “Diário do caixa”: data, descrição, categoria, entrada ou saída.
Consolide no fim do mês por categoria, na coluna do mês da aba “Fluxo de Caixa”.
Leia três linhas: total de entradas, saldo do mês e saldo acumulado. Saldo acumulado caindo por dois meses seguidos é alerta.
Olhe a margem de sobra (saldo ÷ entradas). Abaixo de 5%, reveja compras, taxas de cartão, perdas e retiradas antes de pensar em crescer.

Erros que estouram o caixa do mercadinho

Misturar dinheiro pessoal e da loja — o caixa vira estimativa, não controle.
Comprar volume grande por desconto e travar capital em produto de giro baixo.
Esquecer as taxas de cartão e o prazo de repasse na previsão da semana.
Vender na caderneta sem registro de vencimento e sem cobrança.
Não contabilizar perdas de validade e avarias (hortifrúti, laticínios, padaria).

Da planilha para o automático

A planilha organiza, mas depende de alguém digitar. No SysEmpresa, cada venda no PDV já alimenta o financeiro: contas a pagar e a receber, conciliação de cartão, controle de fiado, baixa de estoque e fluxo de caixa projetado — sem lançamento duplo.